O íon, plataforma de investimentos do Itaú, divulgou a carteira de ETFs e BDRs de ETFs recomendados para o período de dezembro a fevereiro de 2025. A lista traz indicações de ativos para quatro tipos de perfis: conservadores, moderados, arrojados e agressivos.
Simultaneamente, o portfólio de fundos de índice do íon tem opções com exposição na renda fixa. Bem como em ações brasileiras e norte-americanas, títulos do tesouro americano e investimentos alternativos, como bitcoin e ouro.
A casa também sugere o Tesouro Selic na composição das carteiras. Isso para controle de riscos de cada um dos perfis de investidores.
Dessa forma, os títulos públicos pós-fixados representam 95% do portfólio mais conservador. Já para o moderado, a fatia é de 54%.
Enquanto do perfil arrojado é de 20% e do agressivo é de 6%.
Então, confira a seguir os ETFs recomendados pelo íon. Assim como os detalhes de cada ativo e a exposição sugerida por perfil.
IMAB11
Tem como objetivo refletir a performance do IMA-B, que é formado por uma carteira teórica composta por títulos públicos NTN-B (que acompanham a inflação).
Taxa de administração: 0,25% a.a.
Imposto de Renda: 15% de IR sobre o ganho de capital para qualquer período de investimento, sem IOF e come-cotas.
Perfis: conservador (5%), moderado (12%), arrojado (20%) e agressivo (21%).
IRFM11
Composto por títulos do Tesouro pré-fixados, o IRFM11 é uma variação do índice IRFM, mas com um controle adicional para que o prazo médio da carteira seja sempre igual ou superior a dois anos.
Taxa de administração: 0,20% a.a.
Imposto de Renda: 15% de IR sobre o ganho de capital para qualquer período de investimento, sem IOF e come-cotas.
Perfis: moderado (11%), arrojado (15%) e agressivo (17%).
B3BR11
ETF da classe Ações, tem 90 ativos: 85 do Ibovespa B3 e mais 5 BDRs de empresas brasileiras listadas no exterior.
Perfis: moderado (9%), arrojado (15%) e agressivo (18%).
SPXI11
Tem como objetivo refletir a performance do S&P500, índice de ações norte-americano composto pelas 500 companhias líderes nos setores mais importantes da economia americana. É influenciado também pela variação do dólar.
Taxa de administração: 0,21% a.a.
Imposto de Renda: 15% de IR sobre o ganho de capital para qualquer período de investimento, sem IOF e come-cotas.
Perfis: moderado (4%), arrojado (10%) e agressivo (15%).
BIYT39
Oferece investimento indireto ao ETF iShares 7-10 Year Treasury Bond, oferecendo exposição ao tesouro americano (US Treasury) com prazo entre 7 e 10 anos. É influenciado também pela variação do dólar.
Taxa de administração: 0,15% a.a.
Imposto de Renda: 15% de IR sobre o ganho de capital, o qual deve ser recolhido por meio de DARF pelo próprio contribuinte.
Perfis: moderado (8%), arrojado (14%) e agressivo (15%).
BITI11
O objetivo do BITI11 é acompanhar a precificação do bitcoin em dólar americano. Tem variação cambial.
Taxa de administração: 0,70% a.a.
Imposto de Renda: 15% de IR sobre o ganho de capital para qualquer tempo de aplicação, sem IOF e come-cotas.
Perfis: moderado (1%), arrojado (2%) e agressivo (3%).
TECK11
O ETF TECK11 busca replicar o índice NYSE FANG+, e tem como objetivo representar o desempenho geral das gigantes da tecnologia por meio de uma carteira composta por ações de 10 empresas desse setor. É impactado pela variação cambial.
Taxa de administração: 0,25% a.a.
Imposto de Renda: 15% de IR sobre o ganho de capital para qualquer tempo de aplicação, sem IOF e come-cotas.
Perfis: moderado (1%), arrojado (2%) e agressivo (2%).
BIAU39
BDR que compra o ETF iShares COMEX Gold Trust. Tem variação do dólar.
Taxa de administração: 0,25% a.a.
Imposto de Renda: 15% de IR sobre o ganho de capital, o qual deve ser recolhido por meio de DARF pelo próprio contribuinte.
Perfis: moderado (2%), arrojado (2%) e agressivo (3%).
