A blockchain Stellar está se tornando uma das plataformas preferidas para tokenização de ativos do mundo real por grandes empresas financeiras. Devido à sua escalabilidade, baixos custos de transação e foco na conformidade regulatória, seu protocolo permitiu que ele se tornasse uma poderosa plataforma blockchain de código aberto para facilitar transações rápidas e econômicas de ativos tokenizados do mundo real.
Lembremos que a tokenização de ativos do mundo real (Real World Assets ou RWA) é um processo que converte direitos de propriedade de ativos físicos, como imóveis, obras de arte ou metais preciosos, em tokens digitais numa blockchain. O que permite dividir a propriedade, facilitar a transferência e melhorar a liquidez dos ativos.
A REINVENÇÃO DO STELLAR COM TOKENIZAÇÃO, IBM, MONEYGRAM E FRANKLIN TEMPLETON
Dada esta realidade, três empresas líderes de serviços financeiros, como Franklin Templeton, WisdomTree e Circle, estão a utilizar Stellar para a tokenização de ativos do mundo real. A tecnologia da Stellar e suas capacidades permitem obter múltiplos benefícios.
Stellar e tokenização em sua plataforma
Stellar é uma plataforma blockchain que usa consenso federado para processar transações. Sua rede é composta por nós que validam e registram transações em um livro-razão distribuído. A moeda nativa da Stellar, XLMé usado para pagar taxas de transação e como ponte para troca de ativos.
Stellar permite a criação de tokens personalizados que representam ativos do mundo real. Esses tokens podem ser emitidos e gerenciados na rede Stellar, facilitando sua transferência e troca. Além disso, a plataforma também possui ferramentas integradas de conformidade regulatória, facilitando a adoção por instituições financeiras.
A plataforma Stellar oferece diversas vantagens para tokenização de ativos. Entre eles: escalabilidade, rapidez nas transações, baixos custos e conformidade regulatória. Destaca também o seu foco na inclusão financeira e na colaboração com organizações sem fins lucrativos, tornando-se uma opção atraente para projetos com impacto social positivo.
Franklin Templeton e sua incursão na tokenização com Stellar
Atraída por sua proposta, a Franklin Templeton, uma empresa de gestão de investimentos com mais de US$ 1,5 trilhão em ativos sob gestão, escolheu a Stellar para desenvolver soluções globais de tokenização para seus clientes. Em abril de 2023, Franklin Templeton lançou o primeiro fundo monetário do governo dos EUA em rede, chamado «Fundo Financeiro do Governo dos EUA de Franklin». Este fundo utilizará a tecnologia blockchain da Stellar para emitir e administrar ações, representando um marco importante na adoção da tecnologia blockchain no setor financeiro. Os investidores podem comprar e vender tokens representativos de cotas do fundo, melhorando a liquidez e a eficiência do processo de investimento.
O fundo está registrado sob a Lei de Empresas de Investimento de 1940 e é o primeiro fundo do mercado monetário a empregar a tecnologia blockchain para processar transações e manter registros. A utilização da tecnologia blockchain permite maior eficiência, transparência e segurança na gestão de fundos. Além disso, a tecnologia blockchain também facilita a liquidação mais rápida de transações, o que pode reduzir o risco e melhorar a eficiência do mercado.
Milhões sob gestão
Com esta mudança, a Franklin Templeton ultrapassou US$ 270 milhões em ativos sob gestão no referido fundo, demonstrando a crescente adoção da tecnologia blockchain no setor financeiro. O fundo foi concebido para fornecer uma opção de investimento segura e estável, utilizando a tecnologia blockchain para melhorar a eficiência, transparência e segurança. O sucesso do fundo foi tal que em abril de 2024, Franklin Templeton Ele decidiu expandir os fundos para exceder US$ 380 milhões e melhorar significativamente o acesso a eles para todos os seus clientes interessados.
Desta forma, a Franklin Templeton tem estado na vanguarda da adoção da tecnologia blockchain na indústria financeira. Em 2019, a empresa anunciou parceria com a Stellar para desenvolver uma solução de emissão de ativos digitais para o mercado de ações. A empresa também tem explorado o uso da tecnologia blockchain para melhorar a eficiência e a transparência na gestão de ativos.
WisdomTree: tokenização de metais preciosos com Stellar
A WisdomTree, fornecedora global de ETFs e ETPs, que busca proporcionar aos investidores exposição a uma ampla gama de classes de ativos, também confiou na Stellar. A empresa usou Stellar para tokenizar metais preciosos, como ouro e prata. Desta forma, os investidores podem comprar e vender tokens lastreados em metais preciosos armazenados em cofres seguros, facilitando o acesso e a transferência desses ativos.
CITI TESTA A TOKENIZAÇÃO DE FUNDOS PRIVADOS NO BLOCKCHAIN
A parceria entre Stellar e WisdomTree, por exemplo, deu origem ao produto Sabedoria Prime, um serviço de investimento e pagamento para RWA disponível em 41 estados dos EUA. O que tem servido ao WisdomTree como uma excelente oportunidade para oferecer aos seus clientes uma plataforma que lhes permite integrar pagamentos fiduciários e digitais, poupanças e investimentos numa única aplicação.
Desta forma, a WisdomTree procura permitir aos seus clientes uma gestão mais optimizada do seu dia-a-dia financeiro. O melhor é que no WisdomTree Prime todas as operações podem ser realizadas utilizando algumas das opções de tokenização da rede, que inclui mais de 13 tokens. Entre eles: USDC, EURT, BTC e ouro tokenizado.
Mais produtos financeiros para investidores
Outro exemplo é Fundo digital do mercado monetário governamental WisdomTree, fundo de investimento no qual as operações podem ser acompanhadas tanto em Ethereum quanto em Stellar, conforme a necessidade do investidor. Este é outro exemplo do crescente interesse na adoção de ativos digitais na indústria financeira. A tecnologia blockchain da Stellar permite maior eficiência, transparência e segurança na gestão de ativos digitais, tornando-a uma opção atraente para prestadores de serviços financeiros. A parceria entre Stellar e WisdomTree também demonstra o compromisso de ambas as empresas em fornecer soluções financeiras inovadoras e acessíveis para todos.
A contribuição do Circle para Stellar
Por fim, chegamos à Circle, a terceira grande empresa da nossa lista. Circle é uma empresa fintech que oferece serviços de investimento e pagamento em criptomoedas. A Circle emitiu sua popular moeda estável, USD Coin (USDC), na rede Stellar. Esses são tokens lastreados em dólares americanos e podem ser usados para transações e liquidações mais rápidas e baratas.
ISSO FOI DISSE NO CONGRESSO DOS EUA SOBRE TOKENIZAÇÃO E REGULAÇÃO
USDC on Stellar combina o poder e a inclusão da rede Stellar com uma das moedas digitais em dólar mais utilizadas no mundo. USDC on Stellar permite pagamentos transfronteiriços contínuos, quase instantâneos e de baixo custo, rampas de ativação/desativação de moeda fiduciária e desembolsos de pagamentos em massa.
Além disso, o USDC on Stellar se beneficia de muitos projetos e organizações importantes. Até o momento, o fornecimento de USDC no Stellar já ultrapassou US$ 174 milhões, com um volume total de pagamentos de mais de US$ 4,2 bilhões e mais de 500.000 contas de linha fiduciária criadas.
Abordagens de tokenização
Todas as empresas usaram Stellar para tokenização de ativos, mas aplicaram diferentes casos de uso, como fundos de investimento, metais preciosos e stablecoins. Na verdade, cada empresa conseguiu melhorar a eficiência, reduzir custos e oferecer melhores experiências aos investidores através da tokenização no Stellar. Os casos de uso de Franklin Templeton, WisdomTree e Circle demonstram os benefícios da tokenização de ativos do mundo real no Stellar. Entre outros, melhorar a eficiência, reduzir custos e maior acessibilidade aos investidores.
Stellar tem grande potencial na tokenização de ativos do mundo real graças ao seu foco na escalabilidade, conformidade regulatória e inclusão financeira. Agora que o projeto está começando a se revitalizar novamente, talvez seja um bom momento para aproveitar a força que está começando a ganhar. Não apenas ao nível dos mercados de criptomoedas, mas também como mercado de utilidade institucional.
